المقدمة
سياسة مكافحة غسيل الأموال
تلتزم تنباي بمنع عمليات غسيل الأموال وضمان الامتثال لجميع قوانين ولوائح مكافحة غسيل الأموال المعمول بها. توضح هذه السياسة الإجراءات التي تتخذها تنباي للكشف عن أنشطة غسيل الأموال ومنعها، وحماية منصتنا، وضمان الامتثال القانوني.
سياسة مكافحة غسيل الأموال
المقدمة
تلتزم تنباي بمنع عمليات غسيل الأموال وضمان الامتثال لجميع قوانين ولوائح مكافحة غسيل الأموال المعمول بها. توضح هذه السياسة الإجراءات التي تتخذها تنباي للكشف عن أنشطة غسيل الأموال ومنعها، وحماية منصتنا، وضمان الامتثال القانوني.
النطاق
تنطبق سياسة مكافحة غسيل الأموال على جميع خدمات تنباي ومستخدميها ومعاملاتها. كما تحدد مسؤوليات إدارة تنباي وموظفيها ومستخدميها لضمان الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال.
إطار الامتثال
تمتثل تنباي لقوانين مكافحة غسيل الأموال المحلية في مصر والمعايير الدولية، بما في ذلك توصيات مجموعة العمل المالي (فاتف). تم تصميم إطار مكافحة غسيل الأموال لدينا لتلبية هذه المتطلبات التنظيمية والحماية من الجرائم المالية.
إجراءات مكافحة غسيل الأموال
لضمان الامتثال ومنع أنشطة غسيل الأموال، قامت تنباي بتنفيذ الإجراءات التالية:
- العناية الواجبة بالعملاء: تتحقق تنباي من هوية جميع المستخدمين من خلال عمليات اعرف عميلك. يجب على المستخدمين تقديم وثائق هوية سارية والمعلومات الأخرى اللازمة للتحقق.
- مراقبة المعاملات: تراقب تنباي معاملات المستخدمين للكشف عن الأنشطة غير العادية أو المشبوهة. يتم تمييز المعاملات التي تنحرف عن الأنماط العادية أو تتجاوز الحدود للمراجعة.
- الإبلاغ: تقوم تنباي بالإبلاغ عن المعاملات المشبوهة للسلطات المختصة، وفقاً للوائح مكافحة غسيل الأموال المحلية والدولية.
تدريب الموظفين وتحديثات السياسة
تضمن تنباي تدريب الموظفين بانتظام على قوانين ولوائح مكافحة غسيل الأموال والعلامات التحذيرية لتحديد الأنشطة المشبوهة. تتم مراجعة وتحديث سياسة مكافحة غسيل الأموال بشكل دوري لتعكس التغييرات في اللوائح وممارسات العمل أو التهديدات الناشئة.